Nombreux sont les dirigeants de TPE qui attendent la date limite de dépôt de leur liasse fiscale pour préparer leur comptabilité. Stress, oublis, écarts inexpliqués… la clôture comptable se transforme alors en une véritable source d’angoisse.
Pourtant, vous pouvez vous éviter ce passage désagréable en mettant en place quelques actions simples tout au long de l’année. Faisons le point sur les contrôles comptables mensuels qui vous permettront de gagner du temps in fine !
En résumé
- La clôture comptable est une période stressante si vous ne l’avez pas suffisamment préparée.
- Pour éviter cela, vous pouvez mettre place des contrôles simples tout au long de l’année.
- Vous devez effectuer des contrôles comptables : rapprochement bancaire, lettrage des comptes clients et fournisseurs, etc.
- Vous devez surveiller votre trésorerie et votre budget, mais aussi définir et suivre des KPI financiers.
- Ces actions simples réduisent le risque d’erreurs et vous permettent de gérer votre entreprise plus efficacement.
Pourquoi suivre sa comptabilité tous les mois ?
Les bénéfices d’un suivi comptable régulier sont nombreux.
Moins d’erreurs… et de stress !
Vous êtes-vous déjà retrouvé face à une montagne de travail à quelques jours du dépôt de votre liasse fiscale ? La tenue comptable mensuelle atténue le stress de la phase de clôture. Elle vous aide à lisser la charge liée à vos tâches administratives tout au long de l’année.
Mettre à jour votre comptabilité régulièrement vous permet aussi d’identifier plus vite les erreurs de saisie. Vous trouverez plus facilement la source d’un écart sur votre rapprochement bancaire si vous devez seulement contrôler le mois écoulé. En revanche, si vous devez pointer tous vos relevés de compte de l’année, bonjour le casse-tête !
Vous réduisez aussi votre risque d’oublier la saisie de certaines opérations. De telles erreurs peuvent entraîner des conséquences majeures pour votre entreprise : redressement fiscal, amendes, etc.
Une gestion d’entreprise plus réactive
Votre comptabilité est le socle de votre gestion budgétaire. Grâce à elle, vous pouvez anticiper vos entrées et vos sorties d’argent, connaître le montant de vos dettes… et ainsi mieux piloter votre trésorerie ! Mais pour cela, vous devez la maintenir à jour !
Une saisie régulière de vos pièces comptables vous permet aussi de suivre les performances de votre activité. Vous pouvez surveiller l’évolution de vos taux de marge, votre seuil de rentabilité, etc. Si vous attendez la date limite de dépôt de votre liasse fiscale pour établir toute votre comptabilité, vous travaillez à l’aveugle tout au long de l’année…
Tenir votre comptabilité régulièrement vous permet donc de gagner du temps, d’éviter le stress et de mieux gérer votre entreprise. Mais alors, quels sont les contrôles comptables mensuels à mettre en œuvre ?
10 contrôles mensuels incontournables à mettre en place
On vous présente les 10 contrôles comptables incontournables à réaliser au terme de chaque mois.
Les contrôles purement comptables
Voici les contrôles comptables de base que chaque dirigeant d’entreprise devrait mettre en place tous les mois.
1) Vérifiez vos relevés bancaires et établissez des rapprochements bancaires. Vous pourrez plus facilement identifier des dépenses imprévues ou corriger vos écarts de rapprochement si leur origine est récente.
Mettre en place la connexion bancaire sur macompta.fr vous permet de récupérer quotidiennement et automatiquement depuis le site de votre banque toutes les opérations passées sur votre compte. Elles sont ensuite importées automatiquement dans votre comptabilité.
Si vous avez paramétré les imputations automatiques, alors vous n’aurez plus qu’à contrôler les imports. Finies les saisies !
2) Justifiez vos comptes clients grâce au lettrage. Un bon suivi des encaissements vous permet de relancer vos factures impayées rapidement et de renforcer vos chances de recouvrement.
3) Lettrez vos comptes fournisseurs. En réglant vos dettes à temps, vous évitez les intérêts de retard. Grâce au lettrage, vous pouvez aussi identifier les écritures imputées dans le mauvais compte.
4) Analysez vos comptes d’attente et comptes transitoires. Comme leur nom l’indique, les écritures qui y sont inscrites ne sont pas vouées à y rester longtemps. Vous devez obligatoirement les solder ou les réaffecter vers les comptes adéquats.
Sur macompta.fr, la fonctionnalité Interrogation Recherche dans le menu Éditions Comptables vous permet de trouver vos comptes d’attente et comptes transitoires en quelques clics !
5) Classez et archivez vos pièces justificatives. Pour rappel, la durée de conservation de vos pièces comptables est de 10 ans. En répertoriant régulièrement vos différents justificatifs, vous réduisez le risque de perte de documents. Un classement simple et exhaustif vous permet de mieux appréhender vos contrôles fiscaux ou URSSAF
Les contrôles liés au pilotage de votre entreprise
Ces 5 actions vous permettront de construire une gestion plus sûre et plus efficace de votre entreprise. Une tenue comptable à jour est indispensable à leur mise en œuvre.
6) Suivez l’évolution de votre chiffre d’affaires et de vos marges, afin d’analyser les performances de votre activité.
Suivez en temps réel la gestion de votre entreprise grâce au tableau de bord macompta.fr : trésorerie, résultat, encours clients, immobilisations, salaires et charges… vous avez une vision claire et synthétique de votre activité.
L’échéancier intégré vous rappelle également toutes vos échéances fiscales à venir.
7) Mettez en place des indicateurs de performance financière (KPI) simples et faciles à lire, et suivez-les mensuellement. Il peut s’agir de votre principal poste de dépense, de la marge brute d’exploitation, de la valeur ajoutée, etc.
8) Anticipez vos échéances fiscales et sociales. Faire des projections de votre résultat net et les réévaluer régulièrement vous permet par exemple d’estimer votre impôt sur les sociétés (IS) ou votre impôt sur le revenu (IR).
9) Suivez vos besoins de trésorerie. Votre solde bancaire doit être suffisant pour couvrir vos dépenses du mois à venir (TVA à payer, charges courantes, loyer, etc.). Pour cela, l’analyse de votre besoin en fonds de roulement (BFR) est incontournable.
Bon à savoir : Le BFR est un indicateur financier qui évalue les liquidités nécessaires à l’entreprise pour financer son activité quotidienne.
10) Assurez-vous de la cohérence entre vos prévisions budgétaires et vos chiffres réalisés. Ainsi, vous pourrez réagir plus rapidement en cas de dérapage !
C’est pour bientôt ! Notre équipe travaille sur un tout nouveau module budget qui vous permettra de faire votre prévisionnel financier et de suivre sa réalisation.
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